Learning the friendly way

Nunca subestimes el poder de las emociones en el trading. Aunque pueda parecer obvio, las emociones influyen mucho más en la toma de decisiones de lo que solemos admitir, y el trading con criptomonedas no es una excepción. Para tomar decisiones acertadas, los traders deben evitar la montaña rusa emocional y aprender a analizar los mercados de forma objetiva.

A continuación, te mostramos cómo dominar los errores emocionales en la toma de decisiones al operar, una habilidad que todo trader de éxito ha adquirido en algún momento de su trayectoria. Los puntos que se detallan a continuación pueden incorporarse a tu operativa tanto si operas a diario como si lo haces una vez al mes.

Define tus objetivos de trading

Antes de aplicar cualquier estrategia, establece claramente cuáles son tus objetivos. ¿Buscas pequeñas ganancias a corto plazo o tomar decisiones inteligentes a largo plazo? Para dominar la gestión emocional en el trading, cada decisión debe alinearse con tu objetivo final.

Blanco y negro

Aprende a eliminar las zonas grises en la toma de decisiones y a ver el trading de criptomonedas de forma binaria, es decir, opera como un robot. Un enfoque sistemático y basado en reglas —incluidos algoritmos y estrategias automatizadas— ayuda a eliminar la subjetividad y las dudas.

Luz roja, luz verde

Los colores influyen enormemente en nuestra psicología y pueden desencadenar respuestas emocionales. Una gran vela roja puede generar sensación de peligro o alarma; una verde, euforia. No permitas que estos estímulos te lleven a decisiones que se desvíen de tu objetivo.

Marco axiomático

Establece un conjunto sólido de reglas para tu operativa: entradas, salidas, límites de riesgo y órdenes de stop. Define de antemano cuándo salir de una operación si evoluciona a favor o en contra y cuáles son tus parámetros de riesgo.
Si una operación no cumple todos los criterios establecidos, no entres.

Tómate un descanso

Si atraviesas una mala racha, considera hacer una pausa para recentrarte. En las mesas de trading, esta práctica se conoce como cut-off: si un trader rinde mal, se le pasa a un entorno de simulación o se le da descanso hasta que recupere consistencia.

Reflexiona sobre tus debilidades conductuales

Analiza en profundidad cómo reaccionas ante emociones como la codicia o el miedo. Conocer tus patrones de comportamiento te permitirá reconocerlos cuando aparezcan y evitar caer en respuestas emocionales automáticas.

Equilibrio

El equilibrio es clave para el juicio claro, la razón y la lógica. Al igual que un atleta necesita estar bien mentalmente, un trader necesita fortaleza mental (y también física) para rendir de forma óptima. Estos hábitos positivos impactan en todos los ámbitos de la vida y, sin duda, en tu trading.

Domina la gestión emocional en el trading

En última instancia, la versión más disciplinada de ti mismo es la que obtiene mejores resultados al operar. Mejora tus hábitos, aplica las estrategias anteriores y estarás en el camino hacia una trayectoria de trading mucho más sólida.

Para profundizar en este tema, te recomendamos “Trading in the Zone” de Mark Douglas y “The Psychology of Trading” de Brett N. Steenbarger.

Probablemente hayas escuchado a algún maximalista de Bitcoin afirmar que las criptomonedas son el futuro y que acabarán reemplazando al dinero fiat. Aunque esto difícilmente ocurrirá de la noche a la mañana —o incluso en el corto plazo—, en este artículo exploramos esta cuestión teniendo en cuenta los múltiples factores que influyen en esta propuesta tecnológica.

Aunque el interés inversor ya forma parte de la cultura mainstream, las criptomonedas aún deben superar varios obstáculos para convertirse en un sustituto viable del dinero tradicional. Entre ellos destacan la aplicación práctica, la adopción por parte de los comercios, la volatilidad del mercado y la facilidad de uso. Aun así, se han producido avances que indican que la adopción cripto está cada vez más cerca.

El Salvador legaliza Bitcoin

En junio de 2021, el presidente de El Salvador, Nayib Bukele, anunció que Bitcoin sería aceptado oficialmente como moneda de curso legal. También presentó planes para crear una “Bitcoin City” con el objetivo de convertirla en “el centro financiero del mundo”.

Para apoyar esta iniciativa, se lanzaron varios servicios, incluida una cartera nacional llamada Chivo. El proyecto supuso un elevado coste para los contribuyentes y generó opiniones divididas. Mientras algunos elogiaron a Bukele como un pionero tecnológico, otros consideraron la medida prematura y arriesgada.

El alcalde de Nueva York cobra su salario en cripto

Con la intención de convertir Nueva York en la capital mundial de las criptomonedas, el alcalde Eric Adams cumplió su promesa electoral y aceptó cobrar su salario en cripto. Durante su campaña, aseguró que recibiría sus tres primeras nóminas en criptomonedas y, en enero, percibió la primera en una combinación de Bitcoin y Ethereum.

Adams también ha defendido públicamente el NYC Coin, una moneda digital con funciones similares al Miami Coin. En sus palabras:
“Nueva York es el centro del mundo y queremos que también sea el centro de las criptomonedas y de la innovación financiera. Estar a la vanguardia nos ayudará a crear empleo y atraer talento global”.

El auge de las CBDC

Venezuela es otro ejemplo de adopción cripto, aunque motivado por circunstancias más complejas. Tras episodios de hiperinflación, muchos ciudadanos recurrieron a las criptomonedas como reserva de valor y fuente de ingresos. Esto llevó al lanzamiento del Petro en 2018, una moneda digital emitida por el Estado, conocida como CBDC (moneda digital de banco central).

Otros países como Bahamas y Nigeria también han lanzado proyectos piloto de CBDC. El “Sand Dollar” de Bahamas surgió, en parte, por la necesidad de mejorar el acceso al dinero tras la destrucción de infraestructuras bancarias por huracanes. Nigeria, por su parte, apostó por un enfoque más digital para atender a una población muy joven.

Además, países como China han iniciado programas piloto de monedas digitales en varias ciudades. En regiones con corrupción o zonas remotas, las monedas digitales descentralizadas pueden ofrecer ventajas claras frente al dinero fiat.

El futuro de las criptomonedas

El futuro de la integración de las criptomonedas en el sistema financiero tradicional es prometedor. Aunque es poco probable que sustituyan por completo al dinero fiat, sí es muy posible que ambos sistemas coexistan. El auge de las CBDC y la creciente adopción general confirman que el mundo reconoce los beneficios y la innovación del sector cripto.

Tap se mantiene a la vanguardia con una app que permite pagar fácilmente con criptomonedas. El usuario elige el activo, Tap lo convierte a la moneda local y realiza el pago de forma automática. Simple, eficiente y orientado al futuro.

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Invertir no es tan sencillo como parece en internet: detrás de cada beneficio hay investigación, estrategia y tiempo. Ya sea en acciones, criptomonedas u otros activos, invertir puede ser exigente y conlleva prueba y error. En este artículo analizamos el dollar-cost averaging (DCA), una estrategia probada en el tiempo y considerada de bajo riesgo.

¿Qué es el DCA?

DCA significa dollar-cost averaging o promedio del coste en dólares. En pocas palabras, es una estrategia que consiste en invertir de forma gradual y periódica, en lugar de invertir una gran suma de una sola vez.

Por ejemplo, si un inversor dispone de 10.000 $ para invertir, una inversión de suma única implicaría invertir todo de golpe. Con DCA, en cambio, podría invertir 500 $ cada semana o cada mes. Esto no solo permite seguir cubriendo gastos cotidianos, sino que también reduce el riesgo de grandes pérdidas.

Al invertir solo lo que estás dispuesto a perder, evitas comprometer tu estabilidad financiera. DCA ayuda a no perder todo el capital de una vez, algo que sí puede ocurrir con una mala decisión en una inversión única. Es una excelente forma para que los principiantes prueben el mercado y para que los inversores experimentados diversifiquen de manera estructurada.

El objetivo del DCA es evitar el seguimiento constante del mercado y reducir pérdidas importantes. Consiste en invertir pequeñas cantidades a intervalos regulares, independientemente del precio, lo que permite comprar a un coste medio a lo largo del tiempo.

Por qué y cómo usar DCA

El “cómo” es sencillo: asigna una cantidad fija cada mes (o semana) y invierte de forma rutinaria, sin importar el precio. Así aumentas progresivamente tu posición. Pero ¿por qué es tan popular esta estrategia?

Desde el principio, el beneficio es claro: reduces el riesgo de perderlo todo de una vez. A diferencia de la inversión de suma única, DCA adopta un enfoque más prudente.

Invertir pequeñas cantidades no afecta de forma significativa a tu vida diaria y, aun así, permite que tu cartera crezca. DCA es una estrategia a largo plazo que elimina parte de los riesgos asociados a la inversión.

Con DCA, el momento del mercado es menos relevante: compras a distintos precios y te beneficias cuando el valor sube. Además, al invertir de forma periódica, puedes aprovechar caídas de mercado y obtener mejores precios medios que quien invierte todo de golpe.

Esta estrategia también ayuda a gestionar las emociones, ya que fomenta la constancia y evita decisiones impulsivas motivadas por el miedo (FUD), como vender barato o comprar caro.

Conclusión sobre el DCA

Existen muchas estrategias de inversión, y el DCA es una de las más populares. No es la única ni necesariamente la mejor para todos, pero sí una opción a considerar. Sus ventajas —disciplina, menor riesgo y constancia— la convierten en una estrategia atractiva. Aunque invertir siempre conlleva riesgos, el DCA ayuda a reducirlos en comparación con otras alternativas.

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Cualquier trader o inversor en criptomonedas conoce el riguroso —aunque necesario— proceso de KYC antes de poder comprar o vender Bitcoin u otros criptoactivos. En este artículo desmontamos mitos y explicamos por qué estos procesos de identificación son necesarios y cómo encajan con las leyes AML (anti-blanqueo de capitales).

A medida que los exchanges cripto consolidan su papel en el sistema financiero, crece la necesidad de prácticas regulatorias estrictas. Dado el carácter seudónimo de las transacciones, detectar actividades ilícitas es fundamental. Con poca regulación, el mercado queda expuesto a delitos como la financiación del terrorismo o ataques de ransomware.

Mientras los reguladores trataban de reaccionar, surgieron nuevas áreas como DeFi o los NFT, a menudo sin regulación. Esto impulsó a reguladores e inversores institucionales a crear marcos más sólidos para combatir el crimen en blockchain, con resultados positivos. El reto es regular sin sofocar la innovación ni la descentralización que atrae a los usuarios.

¿Qué es AML en cripto?

AML engloba normas y procedimientos para impedir que fondos obtenidos ilegalmente se hagan pasar por ingresos legítimos. Hoy, estas medidas forman parte de la diligencia debida de los exchanges y suelen requerir verificación de identidad antes de operar.

El blanqueo suele darse en tres fases: colocación (entrada de fondos en el exchange), estratificación (mezcla con fondos legítimos) e integración (retorno del dinero “limpio” al beneficiario). En un entorno descentralizado, controlar esto es complejo, por lo que las medidas AML son vitales para la operativa y la reputación del sector.

Estas normas deben aplicarse con cuidado para respetar la descentralización, a la vez que permiten actuar ante actividades ilícitas, integrándose en el modelo de negocio de los proveedores cripto.

Señales de alerta AML en cripto

Aunque existen métodos anónimos, muchas criptomonedas presentan señales que activan alertas AML. En 2021 se estimó que se blanquearon entre 800.000 millones y 2 billones de dólares, con cerca del 50% sin detectar. Las principales señales incluyen:

• Identidad del remitente oculta
• Importes de transacción poco claros
• Ubicación geográfica opaca
• Perfiles no oficiales de las partes
• Falta de información sobre el origen de los fondos
• Retiradas desde wallets sin historial
• Transacciones consecutivas de alto valor

Cómo se implementan los protocolos AML en los exchanges

Los exchanges colaboran con reguladores, con enfoques distintos según el país:

• Estados Unidos: regulaciones estrictas bajo FinCEN y FINTRAC.
• Corea del Sur: refuerzo de AML y KYC tras investigaciones a exchanges.
• Singapur: apuesta por la educación tecnológica más que por normas duras.
• Canadá: requisitos KYC similares a los de la banca tradicional.
• Tailandia: controles más estrictos para inversores extranjeros.

Hoy, la mayoría de países exige tecnologías avanzadas para prevenir el uso ilícito de cripto. El cumplimiento es clave y las sanciones por incumplir pueden ser severas.

Conclusión: AML ha llegado para quedarse

Aunque estas medidas de transparencia chocan con la filosofía cripto, son esenciales para la seguridad de los usuarios y la adopción del sector. Lejos de la creencia popular, las criptomonedas son rastreables y no concentran la mayoría de los delitos financieros.

Las plataformas responsables colaboran con las autoridades, protegen a sus usuarios y ayudan a que las criptomonedas convivan con las divisas tradicionales en el sistema financiero global.

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Si estás pensando en incorporar criptomonedas a tu negocio o quieres entender mejor cómo las monedas digitales están entrando en el mundo empresarial, aquí encontrarás todo lo que necesitas saber sobre el tema. Analizando tanto los beneficios que estas monedas digitales pueden ofrecer como sus inconvenientes, diseccionamos efectivamente el concepto de criptomoneda dentro de un modelo de negocio tradicional.

Cada día que pasamos a un espacio más digital, ya sea desde la forma en que nos comunicamos hasta la forma en que pagamos por los bienes, no se puede negar que la dirección en la que nos dirigimos está dominada digitalmente. La evolución del dinero sigue un ritmo similar, pasando de las monedas de oro a los billetes, pasando por las transferencias electrónicas y, ahora, las monedas digitales.

Desde la llegada de Bitcoin, la primera criptomoneda del mundo, hace más de una década, el mundo ha adoptado el sistema de pago de la nueva era (incluso si se trataba de un sector a la vez). Desde los primeros inversores y desarrolladores hasta las grandes corporaciones, las criptomonedas se han infiltrado y siguen infiltrándose en el sector financiero. La reciente aprobación del ETF de futuros de Bitcoin ofrece un ejemplo clásico.

Criptomonedas en los negocios

Desde la pandemia mundial, Bitcoin (y la industria de las criptomonedas) se ha hecho un hueco tanto en los principales medios de comunicación como en el mundo empresarial. Tras las caídas del mercado mundial, Bitcoin resurgió de sus cenizas y se disparó hasta alcanzar niveles sin precedentes meses después.

Muchas empresas intentaron trasladar las reservas de sus empresas del devaluado dólar estadounidense a Bitcoin, lo que provocó una ola masiva de participación institucional. Muchas grandes empresas, desde PayPal hasta Wholefoods, empezaron a aceptar Bitcoin (o a facilitar su comercialización) y, poco a poco, las criptomonedas dejaron de ser un tabú en el sector financiero.

A finales de 2020, se estima que alrededor de 2.300 empresas en los Estados Unidos habían empezado a aceptar criptomonedas, junto con los 17.000 cajeros automáticos de Bitcoin disponibles en todo el país. A medida que más empresas crean equipos para centrarse en los beneficios de implementar las criptomonedas en sus negocios, hemos descrito las ventajas y desventajas de adoptar esta revolucionaria tecnología.

Las ventajas de las criptomonedas en los negocios

Para aquellos que aún no estén familiarizados con los beneficios de las criptomonedas, o tal vez con lo que podrían hacer para las empresas (especialmente las virtuales y de comercio electrónico), a continuación encontrarás las ventajas que pueden aportar:

• Elimina al intermediario

La intención detrás de la creación de criptomonedas era establecer un sistema de pago entre pares que evitara la necesidad de bancos y establecimientos financieros intermediarios. Este enfoque transaccional directo se traduce en comisiones más bajas, tiempos de procesamiento más rápidos y una reducción del papeleo y los trámites administrativos, a menudo prolongados. En lugar de depender de entidades centralizadas, este sistema de pago se basa en una red distribuida y en un libro mayor transparente e inalterable para su funcionalidad operativa.

• Liquidaciones rápidas y seguras‍

La red puede facilitar las transacciones internacionales en menos de una hora, por una fracción del costo que cuestan las transacciones fiduciarias. Al utilizar medios cifrados para facilitar las transacciones, las redes de criptomonedas son mucho más seguras que las de cualquier banco tradicional.

• Aumento de la participación de los usuarios y las tasas de conversión

Cuantas más opciones de pago ofrezca una empresa, mayor será la red de clientes potenciales y las tasas de conversión. Lo mismo ocurre con una gama más amplia de monedas. Al ofrecer más opciones a los clientes entre las que elegir, más crecerá el beneficio neto potencial.

• Potencial de crecimiento

El cambio a menudo conduce al crecimiento, especialmente en mercados saturados y altamente competitivos. La adopción y el apoyo a las criptomonedas en las prácticas empresariales sitúan a la empresa a la vanguardia de la tecnología emergente, un espacio que muchos querrán ocupar a medida que el mundo se vuelva más digital.

• Tarifas de transacción más bajas

Las redes de pago son conocidas por cobrar altas comisiones al recibir transacciones, sin embargo, Bitcoin y otras criptomonedas suelen cobrar un porcentaje mucho más bajo. Tap ha abierto recientemente un canal para que las empresas realicen actividades comerciales relacionadas con criptomonedas y cobra comisiones tan bajas como el 1,00% por las transacciones con cuentas empresariales.

Los contras de las criptomonedas en los negocios

Por supuesto, siempre hay un inconveniente en todo. A continuación, analizamos algunos de los riesgos asociados con la incorporación de criptomonedas en los negocios.

• Volatilidad

Las criptomonedas se han convertido en sinónimo de volatilidad, ya que los mercados se mueven para igualar la oferta y la demanda. Se sabe que cada mercado pasa por etapas en las que los precios fluctúan cada vez más; sin embargo, los analistas están seguros de que, si bien la volatilidad a corto plazo es inminente, el crecimiento a largo plazo está en juego.

• Tenga en cuenta su mercado objetivo

No todo el mundo se ha subido al carro de las criptomonedas, por lo que es mejor evaluar si su clientela estaría interesada en esa opción. Si su negocio se dirige a un grupo demográfico predominantemente mayor, quizás incorporar las criptomonedas como opción de pago no sea la mejor opción.

• La seguridad es su responsabilidad

En el pasado, muchas personas perdieron sus carteras de criptomonedas debido a la pérdida de claves privadas o a ataques informáticos. En el caso de las criptomonedas, recae en el titular la responsabilidad de mantener las medidas de seguridad adecuadas para garantizar la seguridad de los fondos. Afortunadamente, la cuenta de negocios de Tap protege tus criptomonedas con la seguridad más avanzada.

Conclusión

Después de evaluar las ventajas y desventajas de incorporar criptomonedas en tu negocio, puedes determinar si esta decisión se alinea con la dirección estratégica de tu empresa. Si estás pensando en integrar una cuenta cripto corporativa en tus operaciones comerciales, considera a Tap como su solución para gestionar tus necesidades y proporcionar la infraestructura necesaria para la implementación de las criptomonedas en tu negocio.

Las criptomonedas y la tecnología blockchain no son temas fáciles de entender, especialmente con industrias que crecen a gran velocidad a su alrededor. Incluso con una buena base, existen numerosos factores externos que influyen. Aunque Bitcoin y otros criptoactivos tienen un valor evidente, estos factores pueden afectar de forma significativa a su valoración.

En el trading de criptomonedas, comprender el mercado es muy útil, pero dominar el análisis fundamental puede resultar invaluable para traders, inversores y quienes siguen el sentimiento del mercado. Para entender por qué es tan importante, primero debemos definir qué es.

¿Qué es el análisis fundamental?

El análisis fundamental engloba los métodos utilizados para evaluar las métricas clave y la propuesta de valor de un activo, en este caso, las criptomonedas. Va más allá del precio y profundiza en factores externos —macro y micro— que pueden influir en el activo.

Se trata de analizar todos los datos disponibles: la percepción de los países hacia la moneda, el nivel de uso diario, o incluso el equipo detrás del proyecto.

El proceso suele comenzar con una visión amplia y luego se va afinando. Primero se evalúan la capitalización de mercado y la salud del ecosistema (compras y ventas diarias). Después, se analizan el marketing, el equipo y la opinión pública sobre el token.

En resumen, revisar lo que dicen los medios sobre Bitcoin sería un análisis más profundo, mientras que observar solo el precio sería un enfoque superficial. Todos estos elementos combinados conforman el análisis fundamental.

Métricas del análisis fundamental

Aunque existen muchas variables, el análisis fundamental consiste, en esencia, en investigar por cuenta propia y comprobar si un proyecto encaja con tus objetivos, ya sean a corto o largo plazo.

Las tres métricas principales son: métricas on-chain, métricas del proyecto y métricas financieras.

Métricas on-chain

• Número de transacciones
• Direcciones activas
• Comisiones
• Tasa de hash

Métricas financieras

• Capitalización de mercado
• Liquidez
• Suministro de tokens

Métricas del proyecto

• Whitepaper
• Tokenomics
• Competidores
• Equipo

Estas métricas ayudan a evaluar proyectos para invertir o hacer trading. Por ejemplo, analizar el equipo revela su experiencia y compromiso; entender el suministro del token ayuda a estimar su impacto futuro en la capitalización. En métricas on-chain, el número de direcciones activas indica si el ecosistema es saludable.

Preguntas frecuentes sobre análisis fundamental cripto

¿Existe el análisis fundamental en cripto?
Sí. Es similar al de los activos tradicionales, con métricas adaptadas al ecosistema blockchain.

¿Cómo se analiza una criptomoneda?
Principalmente mediante métricas del proyecto, financieras y on-chain.

¿Qué fundamentos afectan a Bitcoin?
Bitcoin no tiene equipo ni tokenomics futuros tradicionales, pero métricas como capitalización, suministro, transacciones, direcciones activas y comisiones son clave.

¿Es mejor el análisis fundamental o el técnico?
Depende del objetivo. El técnico suele usarse a corto plazo; el fundamental es más adecuado para el largo plazo, aunque sirve para ambos.

¿Funciona el análisis fundamental?
Sí, cuando se realiza correctamente. Es investigación profunda para evaluar el potencial de éxito o fracaso de un proyecto.

Conclusión

Estos son los fundamentos básicos del análisis fundamental en criptomonedas. Aunque parezcan generales, son claves para evaluar proyectos antes de invertir. Cada proyecto es distinto, pero esta guía te ayudará a analizar con mayor confianza.

En cripto, todo se resume en “DYOR” (haz tu propia investigación). El análisis fundamental no es una excepción. Mucha suerte y buen análisis.