Numeraire es un proyecto pionero en el mundo cripto que da soporte al primer hedge fund impulsado por IA y creado de forma colaborativa. Fundado en octubre de 2015 por el tecnólogo sudafricano Richard Craib, Numerai representa un enfoque radicalmente distinto de los mercados financieros: miles de científicos de datos compiten entre sí para construir los mejores modelos de machine learning capaces de predecir el mercado bursátil.
Se considera el primer criptoactivo creado y lanzado por un hedge fund, lo que lo convierte en un proyecto único tanto en el ecosistema cripto como en las finanzas tradicionales. La plataforma ha ganado notoriedad por su innovadora combinación de inteligencia artificial, tecnología blockchain e inteligencia colectiva para diseñar estrategias de inversión.
TL;DR
- Hedge fund impulsado por IA: Numeraire (NMR) es un token de Ethereum que impulsa Numerai, un hedge fund con sede en San Francisco que utiliza inteligencia artificial para tomar decisiones y operar sin emociones humanas.
- Torneo de ciencia de datos: Numerai organiza el torneo de ciencia de datos más exigente del mundo, recompensando a los participantes con tokens NMR por crear modelos que mejoran el rendimiento del fondo, con más de $200.000 repartidos cada mes.
- Predicciones colaborativas: Los participantes utilizan datos cifrados de Numerai para crear modelos de machine learning y enviar predicciones. Los modelos exitosos reciben recompensas en NMR.
- Mecanismo de staking: Los usuarios deben poseer y hacer staking de NMR para participar en las funciones de Numerai, apostar por resultados y operar dentro del ecosistema.
¿Qué es Numeraire (NMR)?
Numeraire crea un ecosistema único donde la ciencia de datos se encuentra con las finanzas a través de la tecnología blockchain. En lugar de depender de analistas financieros tradicionales, Numerai externaliza sus decisiones de inversión mediante torneos continuos en los que científicos de datos de todo el mundo compiten para crear los mejores modelos predictivos.
El funcionamiento es el siguiente: Numerai proporciona datos financieros cifrados a los participantes, quienes utilizan inteligencia artificial y machine learning para construir modelos que predicen movimientos del mercado bursátil. Los modelos con mejor rendimiento se utilizan para guiar las decisiones reales de trading del hedge fund, y sus creadores son recompensados con tokens NMR.
Lo que hace especial este enfoque es la combinación de la inteligencia colectiva de miles de científicos de datos con la transparencia y el sistema de incentivos que ofrece blockchain. El resultado es un hedge fund teóricamente más sólido y menos expuesto a sesgos o decisiones emocionales que afectan a los gestores tradicionales.
La plataforma ha atraído a algunos de los científicos de datos más brillantes del mundo, que compiten no solo por recompensas económicas, sino también por el desafío intelectual de crear modelos capaces de superar de forma consistente a los mercados financieros.
¿Quién creó Numeraire?
Numeraire fue fundado por Richard Craib, un tecnólogo sudafricano que creó la empresa en octubre de 2015. Craib estudió Matemáticas y Economía en la Universidad de Ciudad del Cabo en 2007, y posteriormente fue estudiante de intercambio en la Universidad de California, Berkeley.
Antes de fundar Numerai, Richard adquirió experiencia en los mercados globales de renta variable y trabajó en Prudential (M&G). Su formación en matemáticas y finanzas le permitió visualizar cómo el machine learning podía revolucionar la gestión de hedge funds.
Con sede en San Francisco, Craib ha construido Numerai como “un nuevo tipo de hedge fund creado por una red global de científicos de datos”. Su visión era aprovechar la inteligencia colectiva a escala mundial, utilizando blockchain para alinear incentivos y garantizar transparencia.
¿Cómo funciona Numeraire?
El sistema de torneos
El corazón de Numeraire es su torneo continuo de ciencia de datos. Cada semana, Numerai publica nuevos conjuntos de datos financieros cifrados. Estos datos incluyen información sobre miles de acciones, pero están anonimizados y encriptados para evitar la identificación de empresas concretas o el uso de información privilegiada.
Los científicos de datos descargan estos datos y entrenan modelos de machine learning para predecir qué acciones tendrán mejor rendimiento. Luego envían sus predicciones, que Numerai evalúa comparándolas con los resultados reales del mercado.
Staking y recompensas
Para participar de forma significativa, los científicos de datos deben hacer staking de tokens NMR sobre sus predicciones. Esto introduce un verdadero “skin in the game”:
- Si el modelo funciona bien, el participante gana más NMR.
- Si funciona mal, pierde parte de los tokens apostados.
Este mecanismo incentiva la calidad y evita predicciones aleatorias, creando un sistema autorregulado donde los mejores participantes ganan más influencia en las decisiones del fondo.
Agregación de modelos
Numerai no utiliza un único modelo ganador. En su lugar, combina las predicciones de múltiples modelos con alto rendimiento para crear un meta-modelo que guía las decisiones reales de trading. Este enfoque conjunto suele ser más robusto que depender de una sola predicción.
¿Qué es NMR?
NMR es el token nativo del ecosistema Numerai y cumple varias funciones clave:
- Participación en torneos: los científicos de datos deben hacer staking de NMR para competir y ganar recompensas.
- Alineación de incentivos: el staking motiva a presentar modelos de alta calidad, ya que un mal rendimiento implica pérdidas.
- Gobernanza: los holders de NMR pueden participar en decisiones sobre el desarrollo futuro y cambios en las reglas.
- Captura de valor: a medida que el hedge fund crece y más participantes se unen, la demanda de NMR puede aumentar.
- Distribución de recompensas: Numerai reparte más de $200.000 mensuales entre los participantes exitosos, convirtiendo a NMR en una vía directa para monetizar habilidades en machine learning.
NMR funciona como un token ERC-20 en Ethereum, lo que lo hace compatible con el ecosistema DeFi y fácilmente intercambiable.
¿Cómo comprar y vender NMR?
Puedes comprar, vender y gestionar tokens NMR fácilmente a través de plataformas como Tap.
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