Convex Finance ha sido calificado como un “protocolo DeFi 2.0” y forma parte del creciente conjunto de protocolos de finanzas descentralizadas de segunda generación que ofrecen servicios de yield farming. Profundamente integrado en el ecosistema DeFi, Convex permite a los usuarios de Curve Finance beneficiarse aún más de la optimización de rendimientos.
¿Qué es Convex Finance (CVX)?
Convex Finance es una plataforma DeFi que ofrece recompensas de staking mejoradas y funciona sobre la red de Curve Finance, un exchange descentralizado (DEX) con pools de liquidez diseñados para el intercambio de stablecoins. Al centrarse en stablecoins, Curve reduce la volatilidad habitual del mercado cripto y ofrece comisiones más bajas y menor slippage.
Curve Finance opera con su token nativo CRV, que los usuarios ganan al depositar activos cripto en sus pools de liquidez. Tanto Curve como Convex están construidos sobre la blockchain de Ethereum. Convex actúa como un optimizador de rendimientos tanto para los holders de CRV como para los proveedores de liquidez de Curve.
Convex ofrece una experiencia de usuario sencilla junto con ventajas adicionales como bajas comisiones de rendimiento y cero comisiones de retirada, lo que permite a los proveedores de liquidez y a los stakers de CRV obtener mayores retornos. El token CVX es el token nativo de la plataforma y es un token ERC-20 con funciones de utilidad e incentivos de gobernanza.
El protocolo Convex Finance ofrece dos formas de optimizar rendimientos: staking y provisión de liquidez.
Staking: los usuarios pueden hacer staking de tokens CRV en Convex (en lugar de hacerlo directamente en Curve) para recibir recompensas adicionales (CVX y una parte de los ingresos del protocolo). El token CVX también puede ser staked en la plataforma, permitiendo a los usuarios ganar una parte de los ingresos en CRV de los proveedores de liquidez de Curve.
Proveedores de liquidez: como recompensa por aportar liquidez en Curve, los proveedores reciben tokens LP de Curve. Estos tokens pueden depositarse en Convex a cambio de CRV y recompensas adicionales. Cuantos más CRV se depositen, mayor será la distribución de recompensas.
Los holders de CVX pueden obtener derechos de gobernanza bloqueando sus tokens en la plataforma durante un periodo determinado.
¿Quién creó la plataforma Convex Finance?
Convex Finance se lanzó en mayo de 2021 por un fundador seudónimo conocido como C2tp. Se sabe poco sobre esta persona o grupo, aunque se asume que provienen del ámbito del desarrollo de software. Aunque los fundadores anónimos suelen considerarse una señal de riesgo, Convex ha desafiado esta norma y es considerado uno de los protocolos más influyentes del sector DeFi.
En su primer mes, Convex alcanzó 68 millones de dólares en valor total bloqueado (TVL), llegando a un máximo de 21.000 millones de dólares en enero de 2022. El TVL representa la suma de todos los activos cripto depositados en un protocolo DeFi.
Poco después de su lanzamiento, Convex fue incluido en la lista blanca de Curve. Gracias a la gran cantidad de CRV depositados en Convex, Curve permitió a Convex participar en su sistema de gobernanza.
¿Cómo funciona Convex Finance?
El protocolo Convex Finance ofrece acceso a liquidez y a la obtención de comisiones de trading a través de los pools de stablecoins de Curve. Para ello, los usuarios depositan tokens de Curve en los pools de liquidez y luego los hacen staking en Convex. Actuando como intermediario, Convex recolecta automáticamente las recompensas y las distribuye a los proveedores de liquidez.
Tokens CRV y proveedores de liquidez de Curve
Las recompensas pueden distribuirse en CRV u otros tokens como LDO o SNX. Los proveedores de liquidez también pueden aumentar sus retornos reinvirtiendo los CVX obtenidos mediante el mecanismo de staking. Tanto los stakers de CRV como los proveedores de liquidez de Curve tienen derecho a recompensas de liquidity mining de Convex.
Los tokens CVX se diseñaron para simplificar el staking en Curve con un componente adicional de generación de comisiones. Cuando un usuario deposita CRV en Convex, la plataforma los convierte en veCRV (vote escrowed CRV) y acredita al depositante con cvxCRV en una proporción 1:1. Estos tokens cvxCRV pueden intercambiarse por CRV en Curve y generar mayores rendimientos al bloquear más CRV.
Cuando los usuarios depositan una determinada cantidad de CRV en Convex, reciben tokens envueltos cvxCRV. Estos pueden ser staked para obtener CVX y tienen derecho a recompensas en CRV generadas por el protocolo, incluyendo una parte del airdrop de CVX y un 10% del CRV recolectado por las bóvedas.
Al permitir obtener recompensas de staking y comisiones sin necesidad de bloquear CRV directamente, Convex ofrece una fuente adicional de ingresos sobre activos que los usuarios ya poseen en Curve. Esta es la clave de su éxito y crecimiento.
¿Qué son los tokens CVX?
Los tokens CVX de Convex Finance son tokens ERC-20 con funciones de utilidad y gobernanza. Se utilizan para recibir una parte de las comisiones de la plataforma y para recompensar a los stakers de CRV.
El suministro máximo es de 100 millones de tokens. El 50% se destina a recompensas para los proveedores de liquidez de Curve, el 25% se asigna a distribuciones de liquidity mining durante los próximos cuatro años y el 9,7% se mantiene en la tesorería del protocolo.
¿Cómo puedo comprar el token CVX de Convex Finance?
La app permite a los usuarios operar de forma segura, manteniendo sus criptomonedas en su monedero integrado o retirándolas para utilizarlas en plataformas DeFi. Todo lo que necesitas para empezar es descargar la app hoy mismo.
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