Un error común entre las personas ajenas a la comunidad criptográfica es que las criptomonedas se utilizan para actividades ilícitas y fraudulentas. Si bien hace una década, las criptomonedas se asociaban en gran medida con la web oscura y el tráfico de drogas, hoy en día el panorama cripto moderno está mucho más regulado.
De hecho, la mayoría de los países en la actualidad han integrado normas y reglamentos relacionados con el uso de las criptomonedas, desde la realización de negocios con criptomonedas hasta la descripción de los requisitos fiscales.
La industria también debe completar procedimientos estrictos de KYC (Conozca a su cliente), AML (contra el lavado de dinero) y antifraude cuando trabaje con criptomonedas, dejando poco o ningún espacio para la actividad delictiva o las redes delictivas involucradas.
Comprender el intrincado mundo del cumplimiento de las criptomonedas: evitar la delincuencia grave y organizada
Cumplir con las regulaciones de criptomonedas es vital para todas las empresas de la industria, ya que no hacerlo puede resultar en fuertes multas y pérdidas de negocios. Las empresas establecidas se toman muy en serio los procesos KYC/KYB/AML para proteger su reputación y minimizar los riesgos.
Los principales actores del mercado no son los únicos que deben cumplir con estas estrictas regulaciones. Todas las plataformas que permiten realizar transacciones criptográficas en la mayoría de los países compatibles con las criptomonedas deben seguir dichos protocolos. Estos implican procedimientos exhaustivos de KYC/AML y el establecimiento de la identidad de sus clientes.
La empresa debe cumplir con los requisitos locales si quiere operar legalmente. Otra razón por la que utilizar una plataforma regulada para administrar sus criptomonedas es siempre la mejor opción.
Al mismo tiempo, los clientes B2B tienen expectativas completamente diferentes. KYB sirve para evaluar minuciosamente a cada socio potencial, elaborando muchos detalles e investigando a los directores de la empresa.
Algunos consejos de cumplimiento para empresas:
- Asegúrese de que su personal y socios tengan un conocimiento básico de las medidas de seguridad criptográfica.
- Asegúrese de que sus políticas estén siempre actualizadas y se envíen a tiempo.
- Asegúrese de que los procedimientos de monitoreo estén actualizados y funcionen de manera óptima.
- Revisa tu progreso anterior y adapta tus planes según sea necesario.
Criptomoneda versus moneda fiduciaria: investigaciones policiales
Según un estudio, menos del 1% de los fondos ilícitos utilizados en delitos financieros en 2019 se realizaron utilizando activos digitales (incluso menos en 2020). Teniendo en cuenta el funcionamiento de las criptomonedas, este número puede sorprenderlo. Lo que es más sorprendente es que la mayoría de estos delitos estaban relacionados con estafas, menos que con el lavado de dinero, el tráfico de drogas, la financiación del terrorismo y cualquier otro uso delictivo importante de las criptomonedas.
Las estadísticas de lavado de dinero actualmente atribuyen la participación de criptomonedas por un valor de 1.600 millones de dólares en delitos financieros, en comparación con los 1,6 billones de dólares que se lavan anualmente con efectivo.
Las empresas criptográficas y las instituciones financieras criptográficas responsables suelen estar deseosas de cooperar con las autoridades y ayudar en la lucha contra los delitos financieros y la actividad delictiva. El director de tecnología de Tether no tardó en responder cuando se pirateó una plataforma de intercambio de fichas y tomó medidas de inmediato en relación con una transacción de 33 millones de USDT relacionada con el incidente. Unas semanas más tarde, se reembolsó a los propietarios de los activos.
Las empresas de vigilancia de cadenas de bloques, como Chainalysis y Elliptic, emplean software especializado para los siguientes propósitos. Colaboran con él para recopilar datos sobre la cadena de bloques y examinarlos para detectar posibles comportamientos ilegales. Esto desempeña un papel vital para ayudar a las fuerzas del orden a rastrear las transacciones en moneda digital relacionadas con la Dark Web y evitar que los fondos ilícitos caigan directamente en las manos equivocadas.
¿Las criptomonedas obstaculizan las investigaciones policiales?
Contrariamente a la creencia popular, las transacciones con criptomonedas no son anónimas. De hecho, muchos ciberdelincuentes han sido capturados porque finalmente se rastreó su identidad. Por ejemplo, el Departamento de Justicia pudo localizar 63,7 BTC pagados por Colonial Pipeline Company a piratas informáticos tras la desactivación de sus sistemas informáticos, lo que provocó escasez de combustible y un aumento del precio del gas en toda la costa este. Este uso delictivo de las criptomonedas fue investigado y procesado rápidamente.
Dado que la tecnología blockchain utiliza la criptografía para proteger sus transacciones, existe otra idea errónea, y es que las transacciones criptográficas son anónimas, cuando en realidad son seudónimas. Esto significa que todas las transacciones en la cadena de bloques son visibles, sin embargo, no están vinculadas a identidades. Por lo tanto, si conoces la dirección del monedero de alguien, puedes ver su historial de transacciones. Esto proporciona a las fuerzas del orden acceso al historial de transacciones y la posibilidad de realizar análisis forenses en cadena.
La buena noticia es que las fuerzas del orden están mejorando cada año a la hora de rastrear los fondos ilícitos. Y el sector de las criptomonedas solo está ansioso por ayudar.
Reflexiones finales
El rápido crecimiento reciente de las regulaciones globales ha ayudado a fomentar el crecimiento de la industria de las criptomonedas. De hecho, las monedas digitales son rastreables y no representan la gran mayoría de los delitos financieros, a pesar de lo que mucha gente cree.
Las plataformas criptográficas responsables toman medidas para prevenir actividades ilegales, proteger a los usuarios del fraude y otros riesgos y alentarlos a ser financieramente responsables. Esto incluye cooperar con las fuerzas del orden, así como ofrecer formación y recompensas a los usuarios.
Si bien las criptomonedas han desempeñado un papel pequeño en su uso para financiar actividades ilícitas, palidecen en comparación con la gran cantidad de monedas fiduciarias que se utilizan anualmente en actividades fraudulentas e ilegales. Eso no quiere decir que debas dejar de usar monedas fiduciarias, y lo mismo se aplica a las criptomonedas.
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