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Tras su lanzamiento en 2020, Yearn Finance (YFI) se convirtió rápidamente en uno de los proyectos de finanzas descentralizadas de mayor crecimiento en el mercado cripto, atrayendo más de 800 millones de dólares en activos digitales en su primer mes. En menos de un año, el valor total bloqueado (TVL) superó los 1.000 millones de dólares, reflejando una fuerte demanda de estrategias automatizadas de rendimiento. Al combinar tecnología blockchain, automatización mediante contratos inteligentes y gobernanza comunitaria, Yearn Finance ofrece una alternativa atractiva a las finanzas tradicionales para quienes buscan ingresos pasivos con activos digitales.
¿Qué es la plataforma Yearn Finance?
Yearn.finance (YFI) es una plataforma DeFi construida sobre la blockchain de Ethereum que agrega múltiples protocolos descentralizados en un único sistema para la optimización de rendimientos. Su objetivo principal es ayudar a los usuarios a maximizar los beneficios de sus criptomonedas mediante estrategias automatizadas de préstamos, yield farming y gestión de activos.
Diseñada para mejorar la accesibilidad, Yearn reduce la complejidad habitual de DeFi al automatizar decisiones que, de otro modo, requerirían supervisión constante, operaciones manuales y conocimientos técnicos. Esto la hace especialmente atractiva para quienes desean exposición a DeFi sin gestionar cada transacción.
Yearn Finance se compone de cuatro productos principales:
- Earn: identifica automáticamente los tipos de interés más altos entre distintos protocolos de préstamo para optimizar los rendimientos de los activos depositados.
- Zap: agrupa múltiples transacciones financieras en una sola acción, reduciendo comisiones de gas y costes de ejecución.
- APY: herramienta de agregación de datos en tiempo real que compara tipos de interés, rendimientos y condiciones de mercado.
- Vaults: estrategias de inversión automatizadas que despliegan el capital del usuario en mercados DeFi para generar rendimiento, de forma similar a fondos de inversión gestionados activamente.
Al bloquear criptomonedas compatibles en contratos inteligentes integrados con plataformas como Curve, Balancer, Aave y Compound, los usuarios participan en yield farming manteniendo la custodia de sus activos. Cuanto mayor es el capital depositado, mayor es la parte del rendimiento y de los incentivos del protocolo.
Gobernanza e incentivos
Yearn Finance opera como una organización autónoma descentralizada (DAO), donde las decisiones de gobernanza se proponen y votan por los titulares del token YFI. Este modelo alinea los incentivos del ecosistema, recompensando a quienes contribuyen a la sostenibilidad, innovación y creación de valor a largo plazo.
La automatización es clave en el diseño del protocolo, permitiendo que las estrategias se adapten a cambios en la oferta y demanda, tipos de interés y liquidez sin intervención constante del usuario.
¿Quién creó Yearn Finance (YFI)?
Yearn Finance fue lanzado en febrero de 2020 por el desarrollador de software Andre Cronje, una figura destacada en la innovación de aplicaciones descentralizadas. A diferencia de muchos proyectos cripto, Yearn se lanzó sin capital riesgo, sin preminado de tokens ni asignaciones internas, reforzando su enfoque open source y comunitario.
Cronje también ha contribuido al desarrollo de DeFi a través de su participación en el ecosistema Fantom y en iniciativas de divulgación del sector.
¿Cómo funciona Yearn Finance?
Yearn Finance actúa como un agregador DeFi que despliega contratos inteligentes en exchanges descentralizados y plataformas de préstamo compatibles con Ethereum. En lugar de competir con protocolos como Aave o Compound, los integra en estrategias automatizadas que asignan capital dinámicamente según riesgo, rendimiento y condiciones del mercado.
En esencia, optimiza la eficiencia del capital reasignando continuamente los activos a las oportunidades con mayor rendimiento, reduciendo el coste de oportunidad para los usuarios.
Earn
El producto Earn analiza múltiples mercados de préstamo para encontrar los tipos de interés más competitivos. Los usuarios pueden depositar stablecoins como USDC, DAI, USDT, TUSD o sUSD, y los algoritmos de Yearn dirigen los fondos allí donde el rendimiento es mayor en cada momento.
Zap
Zap simplifica interacciones complejas en DeFi al combinar varias operaciones y depósitos de liquidez en una sola transacción. Esto reduce comisiones, mejora la velocidad de ejecución y optimiza la experiencia del usuario.
APY
APY ofrece una medición transparente del rendimiento anual esperado basada en datos en tiempo real, ayudando a los usuarios a entender mejor los posibles retornos y riesgos de cada estrategia.
Vaults
Los Vaults son el producto más avanzado de Yearn Finance. Permiten participar en estrategias de inversión gestionadas activamente, programadas en Solidity. Estos vaults rebalancean fondos automáticamente, optimizan costes de gas y reinvierten beneficios, siendo una herramienta potente para el crecimiento del capital a largo plazo.
¿Qué es el token YFI?
Lanzado en julio de 2020, YFI es un token ERC-20 que actúa como token de gobernanza e incentivos dentro del ecosistema Yearn Finance. Los titulares de YFI pueden proponer, votar e implementar cambios en los parámetros del protocolo, las comisiones y el desarrollo de nuevos productos.
Inicialmente limitado a 30.000 tokens, el suministro se amplió posteriormente a 36.666 YFI tras una votación comunitaria. El valor de YFI proviene de su papel en la gobernanza, el reparto de ingresos y su influencia en una infraestructura DeFi en expansión.
Las comisiones de la plataforma (como el 0,5 % en Earn y el 5 % en Vaults) se distribuyen entre los titulares de YFI, alineando la propiedad del token con el rendimiento del protocolo.
¿Cómo puedo comprar Yearn Finance (YFI)?
Tanto si deseas participar activamente en las estrategias DeFi de Yearn como si simplemente quieres exposición al token YFI, Tap ofrece un punto de acceso seguro y regulado. A través de la app móvil de Tap, los usuarios pueden comprar, almacenar y gestionar YFI junto a otros activos digitales en una wallet integrada.
Una vez verificada la cuenta, es posible operar con YFI, seguir su precio y gestionar el portfolio directamente desde el móvil, combinando facilidad de uso con seguridad de nivel institucional.
Conclusión
Para quienes exploran las finanzas descentralizadas más allá de Bitcoin, Yearn Finance ofrece acceso a uno de los proyectos de rendimiento más consolidados en Ethereum. Ya sea como inversión a largo plazo o para participar activamente en estrategias DeFi, adquirir YFI permite formar parte directa de su gobernanza y ecosistema.
¿Dónde conseguir Yearn Finance (YFI)?
A través de la app, los usuarios pueden encontrar YFI, seguir su precio en tiempo real y gestionarlo junto a otras criptomonedas.
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